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基于根植性的区域金融系统空间结构研究

 【摘要】金融地理学十分重视对根植性的理解和研究, 认为对具体条件的分析,尤其是对地理因素、地理环境的分析是金融学研究的重要组成部分。文章探讨了区域金融系统空间结构的形成机理及其演进,提出区域金融系统是以金融产业为核心物质内容的复合系统,其空间结构表现了金融核心、金融腹地与金融网络体系三个要素的空间排列与组合,并具有“核心——边缘”式特征。三个要素之间的空间结构关系形成于各种金融流的地域运动,而金融流的产生及地域运动结果,自始至终地受到根植性的约束和影响。
  【关键词】根植性 金融地理学 金融流 区域金融系统 空间结构
  
  一、根植性是金融地理学研究的重要特征
  
  金融地理学(Geography of Finance)发轫于19世纪50年代,自20世纪70年代以来,国外金融地理学进入较为活跃的阶段。Polanyi(1944),Granovetter(1985),Schoenberger(1998),Thrift(1998,1999),O’Neill & Gibson(1999)等对根植性的理解和研究使之逐渐成为金融地理学的重要特征。
  经济行为的地域根植性(embeddedness)或嵌入性的实质是区域个性、复合性、大生境观,金融地理学强调经济“根植”于广阔的社会、政治、文化和自然环境,任何经济主体的活动都不可能是机械的和完全理性的,其行为动机受到社会、文化、历史、制度等环境因素的影响,以及具体行为人的性别、民族、文化的约束,追求利润最大化并非唯一标准。研究成果主要有Harvey(1973)对货币、空间和地点之间的关系展开研究;Dodd(1994)主张以货币网络概念分析产生交易的社会关系网络;Thrift(1994,1996)在关于金融网络的研究中指出货币是具体化的、蕴含了大量的社会和文化变形,在货币分析过程中应更多地关注社会结构和具体化过程;Porta(1997,1998)指出国家边界对金融系统分割的程度受到根植性的影响;Clark(2000)从投资管理业的作用和空间结构出发,论证了金融机构和金融产品都有其特殊的历史地理条件。
  总之,金融地理学家眼中的“地理”是一个广义而丰富的概念,不仅包括了区位、位置、距离、空间关系,也包含社会和背景等软性要素,以及人的行为、价值观念及经验。认为金融机构和金融产品都有其特殊的历史和地理条件,地域因素在不同区域以及不同时段、不同环境条件下对金融地理有着不同的影响,具体条件的分析,尤其是地理因素、地理环境的分析是金融学研究的重要组成部分。
  
  二、区域金融系统空间结构的形成
  
  系统论认为,结构是指系统内部各个组成要素之间的相对稳定的联系方式、组织秩序及其时空关系的内在表现形式,系统的结构不同,系统的质的规定性就不同,系统就有质的区别。区域金融系统是以金融产业为核心物质内容的复合系统,其空间结构表现了金融核心、金融腹地与金融网络体系三个要素的空间排列与组合,并具有“核心——边缘”式特征。三要素之间的空间结构关系形成于各种金融流的地域运动,而金融流的产生及地域运动结果,自始至终地受到根植性的约束和影响。
  1、金融流源于金融资源秉赋差异
  金融流在空间地域的存在和分布表现出非均质或不连续的特点,这种空间“扭曲”的概念来源于所有国家的经济增长在地理上都不平衡的事实。
  (1)社会财富分配格局以及各区域的经济体系运行状态,制约各个区域的货币资金原始积累能力,影响货币资金在不同地域空间内的供给力度;货币资金的再投入水平反过来又会影响当地经济结构的调整及经济状态的改善,决定当地的货币资金形成能力、投入产出效益,乃至货币资金的有效需求水平。
  (2)金融工具是比较活跃的金融要素,不同区域在金融工具的普及和创新能力、投融资主体的习惯和偏好、市场利率和通货膨胀预期等方面都具有明显的地域特征,导致各地金融工具供求目录的明显差异,这与最开始时所具有的优势有关,也与对环境、竞争和利润的即时变化做出的反映有关。
  (3)国民收入的分配格局、投融资观念及储蓄偏好的地域差异,促使金融机构需要根据地域背景或区情(如目标人群的地理分布、可支配收入水平等)设置机构网点、确定业务种类、界定地域营业范围。由于金融机构类型多样、业务性质复杂、市场化进行不同,以及各个区域在金融技术、金融设备、金融工具方面的创新能力有所区别,导致金融机构发育不均衡,并容易滋生地方保护意识。
  (4)空间距离具有不可灭性,金融市场所吸引的业务量随着距离而递减,即使在电子通讯时代,也只代表着金融交易技术、手段、方法的虚拟化,“如较长距离带来较高的电话账单、经常性的文化障碍,以及各种初期学习成本等”。因此,各中心城市的金融功能、竞争地位不同,所存在的金融市场类型也不尽相同,即使是同类型的金融市场,其分布密度、业务种类、规模及地域影响范围也千差万别。
  (5)无论是属于“正式约束”金融制度、金融法规、标准、惯例,还是属于“非正式约束”的金融意识、金融文化和职业道德等,都不是凭空产生的,而是反映了人文地理因素长期积累的结果。在调控、约束、激励和反馈等金融整体功能的发挥存在地域差异的背景下,金融制度的创新、学习和传播,以及金融法规的创新、示范、模仿和调整同样存在着地理界限。
  2、金融产业成长的空间异质性产生了区域金融空间梯度
  随着金融活动的日益频繁,金融资源在某一时间和空间节点上实现了规模集聚,凝聚形成金融产业,金融产业的形成根植于相当厚度的社会基础,并经历相当时间的积累过程,各具特色的地域条件为金融产业提供了截然不同的成长空间。
  (1)无论是市场机制作用下的市场性金融产业成长,还是引入政府宏观金融管理变量生成的政策性金融产业成长,都离不开与不同层次区域经济发展的结合,由此决定了金融产业成长总是在连续的时间区段里进行。一方面,金融办公场所的设立与调整、设备设施的添置与更新、金融人才的招纳与培育,无一不需要资金作为保障,资金的沉淀和累积具有时间上的不可逆性;另一方面,产业的发展有其继承性、连续性、包容性,地域空间的客观条件和传统产业制约了金融产业成长,而客观条件的改善以及传统产业转移又是一个循序渐进、产业协调的过程;另外,金融产业运行基本准则也不是一蹴而就的,它带有深刻的人文、历史的烙印,其创新和改变必须符合历史延续性和地域间进行的要求。
(2)金融产业成长具有强烈的空间依附性,体现出在区域范围内点、线、面逐次推进的过程。其一,金融产业具有地域选择性,因此总是在某一地理条件优越的区域形成并进行量性成长。在量性成长过程中,不断进行优势累积,扩张生产能力,形成金融产业成长中的“节点”。其二,金融产业规模扩张到一定程度,金融组织结构日益复杂化、高级化,金融市场边界扩展,需要突破区域界限,打破金融资源的属地配置,形成金融产业梯度位差,使金融产业沿一定的方向进行有序运动,随着运动形式和方向不断丰富,纵横交错,增加分支节点数量,形成网络扩张。金融产业区域扩张的网络就是所谓的“线”。其三,金融空间结构逐渐完善,形成空间地域系统,即包括了中心与腹地以及网络在内、覆盖了一定空间范围的“域面”。
 (3)在具体区情的制约下,各个区域的金融产业成长状态千差万别,整体上呈现出非均衡、不同步的特征,形成金融产业的空间梯度。

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